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Vos Obligations Freelance : Le Guide pour Éviter les Galères (et les 75k€ d'amende)

On va pas se mentir, entre l'URSSAF et la TVA, y'a de quoi péter un câble 🤯

Bon, on se dit la vérité ?

Vous avez lancé votre activité freelance pour être libre, pas pour passer votre vie dans la paperasse. Sauf que voilà : près d'un freelance sur deux s'est déjà pris une amende parce qu'il avait oublié un truc. Et on parle pas de 50 balles hein...

Le pire ? C'est que ça peut vraiment faire mal

URSSAF oubliée = 5% direct + 0,4% par mois • TVA en retard = 10% + intérêts • Pas de RC Pro = jusqu'à 75k€ (oui, vous avez bien lu)

Imaginez : vous êtes tranquille, vous bossez sur vos projets, et là... courrier recommandé. Votre cœur s'accélère. Vous ouvrez. C'est l'URSSAF. 3 mois de retard que vous aviez complètement zappés. Résultat : votre cotisation + 5% + les intérêts. La douche froide.

Et le pire ? C'est que c'est évitable. Vraiment. Faut juste savoir ce qu'on doit faire et quand.

📅 Petit rappel sympa - On est en janvier 2025

Les infos qu'on vous donne sont à jour pour 2025. Mais bon, vous savez comment c'est, ça peut bouger.
Pour être sûr à 100%, checkez :
urssaf.fr (pour les cotisations) • impots.gouv.fr (TVA et impôts) • service-public.fr (tout le reste)

Les 6 trucs à ne JAMAIS oublier (sinon ça pique)

1. L'URSSAF (le classique)

5% + 0,4%/mois 💸

Pour qui ? Tout le monde, sans exception (désolé)

Combien ça coûte ?

  • Auto-entrepreneur qui vend des trucs : 12,8% de votre CA
  • Auto-entrepreneur services/conseil : 22% du CA (aïe)
  • En SASU/EURL : ~45% de ce que vous vous versez (re-aïe)

Quand payer ? Tous les mois ou tous les 3 mois (à vous de voir)

💡 Petit tips : mettez un rappel dans votre tel, vraiment

📅 Deadline : Dernier jour du mois/trimestre qui suit
⚠️ Si vous oubliez : 5% direct + 0,4% par mois (ça monte vite)

2. La TVA (le casse-tête)

10% + intérêts 😱

La bonne nouvelle d'abord :

  • Vous facturez - de 36 800€/an ? Pas de TVA ! (services)
  • Vous vendez pour - de 91 900€/an ? Pas de TVA non plus !
  • Au-dessus ? Là faut s'y coller...

Les taux (pour ceux qui doivent) :

  • 20% : La base (prestations, conseil...)
  • 10% : Certains trucs spécifiques
  • 5,5% : Encore plus rare

Quand déclarer ? Avant le 19 du mois d'après (notez-le !)

📅 À retenir : Le 19, c'est sacré
⚠️ En retard ? 10% de majoration + 0,4% par mois

3. La CFE (la surprise de décembre)

10% de plus 📈

C'est quoi ce truc ? En gros, vous payez pour avoir le droit de bosser (oui c'est nul)

Combien ? Ça dépend vraiment :

  • Petite ville + petit CA : ~200-300€
  • Ville moyenne : ~500-800€
  • Grande ville + gros CA : 1000-2000€ (ouille)

La bonne nouvelle : Pas de CFE la première année !

Quand ? Avant le 15 décembre (mettez une alerte en novembre)

💡 L'astuce : domiciliez-vous dans une petite commune si possible

📅 Date butoir : 15 décembre chaque année
⚠️ Pas payé ? 10% en plus direct

4. Les impôts (bon, ça on connaît)

10% + intérêts 💰

Le barème 2024 (oui ça fait mal) :

  • 0% : jusqu'à 11 294€ (la base)
  • 11% : de 11 295€ à 28 797€
  • 30% : de 28 798€ à 82 341€ (ça commence à piquer)
  • 41% : de 82 342€ à 177 106€ (aïe)
  • 45% : au-delà (on pleure ensemble ?)

Les dates importantes :

  • Mai-juin : Déclaration (selon votre département)
  • 4 fois par an : Les acomptes (15/02, 15/05, 15/09, 15/12)
📅 Mémo : 4 acomptes + 1 déclaration
⚠️ Retard = 10% + intérêts de retard

5. La RC Pro (au cas où ça part en vrille)

Jusqu'à 75 000€ 🚨

Obligatoire pour qui ?

  • Les médecins, kiné, professions de santé
  • Le BTP et les artisans
  • Les agents immobiliers
  • Les experts-comptables, avocats
  • Les courtiers en assurance

Très recommandée pour :

  • Les devs (un bug ça peut coûter cher)
  • Les designers, graphistes
  • Les consultants marketing
  • Les formateurs, coachs

Ça coûte combien ?

  • Conseil/IT : 300-600€/an
  • Professions réglementées : 600-1500€/an
  • BTP/Artisanat : 800-2000€/an

💡 Le bon plan : Avec notre partenaire ORUS, vous avez des tarifs sympas sur la RC Pro

⚠️ Sans RC Pro obligatoire : Jusqu'à 75k€ + interdiction de bosser

6. La paperasse (oui, faut tout garder)

750€ à 75 000€ 📁

Les docs à garder absolument :

  • Livre des recettes : Toutes vos factures clients
  • Registre des achats : Si vous vendez des trucs physiques
  • Les factures : Numérotées dans l'ordre (important !)
  • Les justificatifs : TOUT ce qui est pro

Combien de temps garder ?

  • Docs comptables : 10 ans (oui, 10 ans...)
  • Contrats clients : 5 ans après la fin
  • Fiches de paie (SASU) : 5 ans

Format : Papier ou PDF (mais pas modifiable)

💡 Conseil d'ami : scannez tout et stockez dans le cloud

⚠️ Contrôle fiscal = Redressement + amendes salées

🧮 Calculez votre amende (pour vous faire peur)

Histoire de voir ce que ça coûte vraiment d'oublier...

Le calendrier 2025 pour rien oublier

Imprimez-le, affichez-le, tatouez-le s'il le faut

T1 : Janvier - Mars

🔴 31 jan : URSSAF du T4
🟡 15 fév : Acompte impôts
🟢 19 fév : TVA de janvier
🟢 19 mars : TVA de février

T2 : Avril - Juin

🔴 30 avril : URSSAF du T1
🔴 15 mai : Acompte impôts
🟡 Mai-juin : Déclaration revenus
🟢 19 de chaque mois : TVA

T3 : Juillet - Septembre

🔴 31 juillet : URSSAF du T2
🟢 19 août : TVA de juillet
🔴 15 sept : Acompte impôts
🟢 19 sept : TVA d'août

T4 : Octobre - Décembre

🔴 31 oct : URSSAF du T3
🟢 19 nov : TVA d'octobre
🔴 15 déc : CFE + Acompte
🟢 19 déc : TVA de novembre

🔴 Ultra important • 🟡 Important • 🟢 À ne pas oublier

La checklist du freelance serein

Cochez tout et dormez tranquille

Comment on vous évite les galères avec Adefree

Parce que franchement, qui a envie de penser à tout ça ?

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Des rappels au bon moment

7 jours avant chaque échéance, on vous prévient. Simple.

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Tout au même endroit

Vos docs, vos échéances, vos montants. Fini le bordel.

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Les calculs ? On s'en charge

URSSAF, TVA, impôts... On calcule, vous payez. C'est tout.

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100% dans les clous

Validé par des experts-comptables (les vrais, pas ChatGPT)

Les questions qu'on nous pose tout le temps

J'ai oublié de payer l'URSSAF, c'est grave docteur ? 😰

Pas de panique ! Mais faut régler ça vite. En gros, c'est 5% de majoration directe + 0,4% par mois de retard. Plus vous attendez, plus ça fait mal au portefeuille. Le mieux ? Payez dès maintenant et appelez-les pour expliquer. Parfois ils sont sympas et annulent une partie des pénalités.

C'est quoi cette histoire de TVA ? Je capte rien 🤔

Alors, c'est simple : si vous facturez moins de 36 800€/an (pour les services) ou 91 900€ (pour la vente), vous êtes tranquille, pas de TVA à gérer. Au-dessus, faut la collecter sur vos factures et la reverser à l'État. Le truc chiant ? La déclarer tous les mois ou trimestres avant le 19.

La CFE, obligé même si je bosse de mon canap' ? 🛋️

Eh oui, même depuis votre salon ! C'est nul mais c'est comme ça. La bonne nouvelle : vous êtes exonéré la première année. Après, c'est entre 200€ et 2000€ selon votre ville et votre CA. À payer avant le 15 décembre, sinon boom, 10% de majoration directe.

RC Pro : vraiment utile ou c'est pour me faire payer ? 💸

Ça dépend ! Pour certains c'est obligatoire (médecins, BTP, courtiers...) sinon c'est jusqu'à 75 000€ d'amende. Pour les autres, c'est pas obligé MAIS... imaginez : vous plantez le site d'un client, il perd 50k€ de CA. Sans RC Pro, c'est votre compte en banque qui pleure. Pour 300-800€/an, franchement, ça vaut le coup de dormir tranquille.

Bon, on arrête de stresser ?

Avec Adefree, fini les réveils à 3h du mat' en mode "merde, l'URSSAF !". On gère les rappels, vous gérez vos clients. Deal ?

Je veux dormir tranquille 😴

30 jours gratuits • Setup en 2 minutes • Annulation quand vous voulez

⚠️ Petit disclaimer légal (obligé) : Ce guide est là pour vous aider, basé sur la réglementation au 1er janvier 2025. Mais bon, vous connaissez l'administration, ça peut changer. Pour être 100% sûr, checkez les sites officiels (urssaf.fr, impots.gouv.fr, service-public.fr) ou demandez à votre comptable. On peut pas être tenu responsable si Bercy décide de changer les règles demain matin.